مقایسه PropiaFunds و FTMO

اگر بین PropiaFunds و FTMO مردد هستید، پاسخ کوتاه این است: برای همه یک برنده وجود ندارد. در مقایسه دو حساب ۵۰هزار دلاری دو‌مرحله‌ای، PropiaFunds Master تارگت مرحله اول پایین‌تر، افت کل بیشتر و حداقل روز معاملاتی کمتری دارد؛ در مقابل، FTMO 2‑Step پلتفرم‌های بیشتری ارائه می‌کند، نخستین درخواست پاداش را زودتر باز می‌کند و هزینه Challenge را با نخستین Reward واجد شرایط برمی‌گرداند.

برای کاربر مقیم ایران، نتیجه فقط با درصدها تعیین نمی‌شود. FTMO ارائه خدمات به اتباع و ساکنان ایران را صریحاً محدود کرده است. صفحه عمومی PropiaFunds ایران را در فهرست نمونه کشورها نام نمی‌برد، اما دسترسی را به قوانین، تحریم‌ها، طبقه‌بندی‌های پرریسک FATF و کنترل داخلی وابسته می‌کند. بنابراین کاربر مقیم ایران باید پیش از پرداخت، امکان خرید، KYC، فعال‌سازی پلتفرم و دریافت پاداش را برای وضعیت واقعی خود کتبی تأیید کند.

نویسنده: تیم محتوای MyFxKit
بازبینی فنی: تیم فنی MyFxKit
آخرین بررسی منابع رسمی: ۲۳ شهریور ۱۴۰۵، برابر با ۱۴ سپتامبر ۲۰۲۶
شناسه اسنپ‌شات: MFK-CMP-PROPIA-FTMO-2026-09-14-01

این مقایسه درباره برنامه‌های ارزیابی و حساب‌های معاملاتی شبیه‌سازی‌شده است؛ نه حساب بروکری زنده، پیشنهاد سرمایه‌گذاری یا تضمین قبولی و پرداخت. قیمت، تخفیف، قانون، پلتفرم و eligibility کشورها تغییرپذیرند. صفحه رسمی، قرارداد و چک‌اوت روز خرید بر این اسنپ‌شات مقدم‌اند.

نتیجه در ۳۰ ثانیه

PropiaFunds Master احتمالاً مناسب‌تر است اگر هدف ۸٪ در فاز اول، افت کل ۱۲٪، حداقل سه روز معامله در هر فاز، پشتیبانی فارسی، پرداخت USDT و امکان خرید افزونه Swing برایتان مهم است. در مقابل باید قانون توزیع سود مرحله، قاعده انتخابی ۶۰ ثانیه و EA، ثبت EA در حساب پس از قبولی، چرخه ۲۰ روز فعال برای درخواست نخست و سقف تسویه سود ناخالص هر batch را دقیق بفهمید.

FTMO 2‑Step احتمالاً مناسب‌تر است اگر MT4، MT5، cTrader یا TradingView، درخواست Reward از روز چهاردهم، بازپرداخت هزینه با نخستین Reward واجد شرایط و مسیر Scaling تا سقف اعلامی ۲ میلیون دلار اولویت دارد. در مقابل، هدف مرحله اول ۱۰٪ است، حداقل چهار روز معامله در هر فاز لازم است و نوع Standard پس از قبولی محدودیت‌های خبر و آخر هفته دارد.

برای مقیم ایران: FTMO گزینه قابل خرید نیست، مگر آنکه تبعه ایرانی دقیقاً شرایط استثنای اعلام‌شده یعنی اقامت معتبر EEA و حساب بانکی سنتی به نام خود در EEA را داشته باشد. در PropiaFunds نیز بازبودن سایت فارسی یا چک‌اوت، اثبات eligibility نیست و تأیید کتبی لازم است. راهنمای کامل را در پراپ‌فرم‌ها برای معامله‌گران ایرانی ببینید.

دقیقاً کدام برنامه‌ها را مقایسه کرده‌ایم؟

برای جلوگیری از مقایسه نابرابر، ستون اصلی فقط این دو پیکربندی را پوشش می‌دهد:

• PropiaFunds Master، دو‌مرحله‌ای، حساب ۵۰هزار دلاری، تنظیم پایه

• FTMO Challenge: 2‑Step، حساب ۵۰هزار دلاری، نوع Standard

برنامه Phoenix یا Triple در PropiaFunds، مدل 1‑Step در FTMO، افزونه Swing، افزونه سهم ۹۵٪ و هر نوع تخفیف موقت وارد ستون اصلی نشده‌اند. این گزینه‌ها هزینه یا قواعد را تغییر می‌دهند و باید جداگانه سنجیده شوند. برای آشنایی با تفاوت ساختارها، راهنمای انواع چالش پراپ را بخوانید.

جدول مقایسه PropiaFunds و FTMO

اعداد PropiaFunds از صفحه رسمی فارسی و قواعد برنامه بررسی شده‌اند. اعداد FTMO از صفحه رسمی 2‑Step و اهداف معاملاتی FTMO آمده‌اند.

کدام چالش عبور آسان‌تری دارد؟

در حساب ۵۰هزار دلاری، PropiaFunds Master برای فاز اول ۴هزار دلار سود می‌خواهد و FTMO ۵هزار دلار. هدف فاز دوم هر دو ۲٬۵۰۰ دلار است. مجموع هدف اسمی دو فاز در PropiaFunds برابر ۶٬۵۰۰ دلار و در FTMO برابر ۷٬۵۰۰ دلار است. PropiaFunds همچنین حداقل شش روز معامله در مجموع دو فاز می‌خواهد، در حالی که FTMO حداقل هشت روز می‌خواهد.

این اعداد به PropiaFunds برتری روی کاغذ می‌دهند، اما احتمال قبولی فقط از تارگت و minimum days ساخته نمی‌شود. PropiaFunds در Challenge قانون توزیع سود مرحله دارد و FTMO 2‑Step چنین Best Day Ruleای را برای این مدل اعلام نمی‌کند. در نتیجه، تریدری که بخش بزرگی از تارگت را در یک روز می‌سازد ممکن است در PropiaFunds مجبور شود نتیجه واجد شرایط بیشتری ایجاد کند.

در قانون توزیع سود مرحله PropiaFunds، سهم سود ناخالص معاملات برنده یک روز نسبت به تارگت همان فاز سنجیده می‌شود. برای فاز اول حساب ۵۰هزار دلاری:

تارگت فاز اول = ۸٪ × ۵۰٬۰۰۰ = ۴٬۰۰۰ دلار

محدوده سهم یک روز = ۴۰٪ × ۴٬۰۰۰ = ۱٬۶۰۰ دلار سود ناخالص معاملات برنده

عبور از این نسبت به‌تنهایی hard breach نیست؛ سهم مربوط هنگام ارزیابی تعدیل می‌شود و اگر نتیجه تعدیل‌شده به تارگت نرسد، معامله‌گر باید ادامه دهد. این قاعده را با daily drawdown اشتباه نگیرید. برای منطق توزیع نتیجه، قانون ثبات در پراپ را هم ببینید.

دراودان؛ PropiaFunds فضای کل بیشتری می‌دهد

هر دو برنامه افت روزانه ۵٪ اعلام می‌کنند؛ یعنی مبلغ اسمی روزانه در حساب ۵۰هزار دلاری ۲٬۵۰۰ دلار است. تفاوت واضح در افت کل است: PropiaFunds Master افت کل ۱۲٪ دارد و FTMO 2‑Step افت کل ثابت ۱۰٪.

کف افت کل PropiaFunds = ۵۰٬۰۰۰ − ۶٬۰۰۰ = ۴۴٬۰۰۰ دلار

کف افت کل FTMO = ۵۰٬۰۰۰ − ۵٬۰۰۰ = ۴۵٬۰۰۰ دلار

پس PropiaFunds در شروع ۱٬۰۰۰ دلار فضای افت کل بیشتری می‌دهد. این برتری فقط وقتی مفید است که استراتژی شما پیش از رسیدن به افت روزانه ۵٪ از آن استفاده کند. معامله‌گری که ریسک یک روز را بیش از حد بالا می‌برد، ممکن است هرگز از فضای اضافه افت کل بهره‌مند نشود.

فرمول روزانه FTMO

در FTMO 2‑Step، حد روزانه هر روز ساعت ۰۰:۰۰ به وقت CE(S)T دوباره محاسبه می‌شود:

کف روز FTMO = balance ثبت‌شده در ۰۰:۰۰ − ۲٬۵۰۰ دلار

equity شامل balance به‌علاوه سود یا زیان باز، swap و commission است. اگر balance نیمه‌شب ۵۱هزار دلار باشد، کف همان روز ۴۸٬۵۰۰ دلار می‌شود. سود و زیان شناور می‌تواند پیش از بسته‌شدن معامله حساب را از حد عبور دهد. متن رسمی FTMO می‌گوید violation زمانی رخ می‌دهد که equity پایین‌تر از limit برود؛ با این حال، کنترل ریسک MyFxKit رسیدن دقیق به مرز را نیز breach فرض می‌کند تا spread، commission و تأخیر ثبت حاشیه حساب را صفر نکنند.

فرمول روزانه PropiaFunds

صفحه عمومی PropiaFunds درصد ۵٪ را نمایش می‌دهد، اما در اسنپ‌شات قابل بازتولید، فرمول کامل مبنای balance، زمان reset و رفتار سود بسته‌شده همان روز را با جزئیات FTMO نشان نمی‌دهد. بنابراین نباید صرفاً با شباهت درصد، فرمول FTMO را به PropiaFunds نسبت داد.

پیش از خرید، این چهار سؤال را کتبی بپرسید: reset دقیق چه ساعت و منطقه زمانی است؟ کف از سرمایه اولیه، balance آغاز روز یا معیار دیگری ساخته می‌شود؟ equity باز، swap و commission چگونه لحاظ می‌شوند؟ لمس دقیق حد چه وضعیتی دارد؟ تا دریافت پاسخ، فرض محافظه‌کارانه این است که equity نباید حد محاسبه‌شده را لمس کند.

برای ساخت سناریوی شخصی از ماشین‌حساب دراودان، راهنمای دراودان پراپ و قانون زیان شناور استفاده کنید.

هزینه؛ فقط یک قیمت فعلاً قابل بازتولید است

در اسنپ‌شات ۱۴ سپتامبر ۲۰۲۶، صفحه عمومی PropiaFunds برای Master حساب ۵۰هزار دلاری مبلغ ۳۱۵ دلار را نشان می‌داد. قیمت FTMO می‌تواند با منطقه، ارز، مالیات و چک‌اوت تغییر کند و در اسنپ‌شات عمومی هم‌زمان، عدد نهایی قابل اتکایی برای همان تنظیم بازتولید نشد. به همین دلیل این نسخه برنده قیمت اعلام نمی‌کند.

برای مقایسه منصفانه، هر دو چک‌اوت را در یک زمان باز کنید و این موارد را ثبت کنید:

• مبلغ پایه و تخفیف اعمال‌شده

• ارز پرداخت و نرخ تبدیل واقعی

• مالیات و کارمزد روش پرداخت

• هزینه افزونه Swing یا سهم بالاتر در PropiaFunds

• ارزش زمانی بازپرداخت هزینه در نخستین یا سومین برداشت

قیمت کمتر فقط وقتی ارزش بیشتری دارد که برنامه با استراتژی، کشور، پلتفرم و مسیر دریافت شما سازگار باشد. راهنمای هزینه واقعی چالش روش تبدیل قیمت به هزینه به ازای بودجه ریسک را توضیح می‌دهد.

قوانین خبر، هولد و اتوماسیون

معامله هنگام خبر

در PropiaFunds معامله خبر مجاز است، اما news bracketing، هج هماهنگ اطراف رویداد و تقسیم جهت‌ها میان حساب‌ها ممنوع است. مجازبودن خبر به معنی مجازبودن هر الگوی ورود روی جهش قیمت نیست.

در FTMO Evaluation، محدودیت خبر برای Standard و Swing اعمال نمی‌شود. پس از قبولی، حساب Standard روی ابزارهای هدف از دو دقیقه قبل تا دو دقیقه بعد رویداد منتخب اجازه باز یا بسته‌کردن معامله، حتی از طریق فعال‌شدن SL یا TP، نمی‌دهد. FTMO Swing از این محدودیت معاف است. جزئیات در FAQ رسمی معامله خبر FTMO آمده است. معیارهای عملی را در راهنمای ترید خبر در پراپ ببینید.

هولد شبانه و آخر هفته

در PropiaFunds Master پایه، هولد شبانه و آخر هفته فعال نیست. افزونه Swing + No‑Swap هنگام خرید با افزایش ۲۰٪ هزینه قابل انتخاب است. این افزونه اجازه هولد را تغییر می‌دهد، اما gap آخر هفته همچنان می‌تواند equity را مستقیماً به مرز drawdown برساند.

در FTMO، ارزیابی Standard و Swing اجازه هولد شبانه و آخر هفته دارد. پس از قبولی، FTMO Account نوع Standard باید پیش از بسته‌شدن آخر هفته یا وقفه طولانی پوزیشن را ببندد؛ نوع Swing این محدودیت را ندارد. راهنمای هولد آخر هفته ریسک gap و تفاوت مرحله ارزیابی با حساب پس از عبور را توضیح می‌دهد.

EA و معامله بسیار کوتاه

PropiaFunds هنگام خرید، انتخاب میان EA همراه قانون ۶۰ ثانیه یا حذف قانون ۶۰ ثانیه بدون EA را مطرح می‌کند. EA در حساب پس از قبولی باید ثبت شود و استفاده از EA ثبت‌نشده می‌تواند حساب یا برداشت را در معرض اقدام قرار دهد. حذف قاعده ۶۰ ثانیه مجوز آربیتراژ، HFT، tick scalping، stacking، کپی شخص ثالث یا سوءاستفاده از تأخیر قیمت نیست.

FTMO استفاده از EA را با رعایت قواعد، محدودیت پلتفرم و رفتار قابل بازتولید می‌پذیرد، اما ظرفیت سرور و ممنوعیت استراتژی‌های exploit همچنان مهم است. اگر اتوماسیون بخش اصلی روش شماست، راهنمای پراپ‌فرم‌های مناسب EA را کنار قرارداد دقیق حساب باز کنید.

پلتفرم و شرایط اجرا

PropiaFunds در تنظیم فعلی MT5 را ارائه می‌کند. FTMO در FAQ رسمی پلتفرم‌ها چهار گزینه MT4، MT5، cTrader و TradingView را فهرست می‌کند. بنابراین FTMO برای کاربری که به cTrader، TradingView یا EA قدیمی MT4 وابسته است، انعطاف بیشتری دارد.

تعداد پلتفرم به‌تنهایی کیفیت اجرا را ثابت نمی‌کند. روی حساب آزمایشی یا محیط قابل دسترس، این موارد را در ساعت واقعی استراتژی خود ثبت کنید:

• spread در سشن اصلی، rollover و خبر

• commission رفت‌وبرگشت و swap

• slippage هنگام ورود، خروج، SL و TP

• contract size، leverage، stop level و نام نماد

• latency ثبت، اصلاح و بستن سفارش

PropiaFunds در صفحه عمومی بیش از ۵۰۰ نماد و leverage فارکس 1:100 را معرفی می‌کند؛ اینها ادعاهای مشخصات محصول‌اند، نه تضمین spread یا fill ثابت. FTMO نیز Free Trial ارائه می‌کند که برای تست رابط، قوانین و سازگاری استراتژی مفید است، اما اجرای آینده را تضمین نمی‌کند.

برداشت پاداش و بازگشت هزینه

PropiaFunds سهم پایه ۸۰٪ دارد و افزونه سهم ۹۵٪ با افزایش ۳۵٪ هزینه خرید ارائه می‌شود. درخواست نخست پس از ۲۰ روز فعال و درخواست‌های بعدی پس از ۱۴ روز فعال امکان‌پذیرند. پرداخت با USDT انجام می‌شود. پس از approval، صفحه عمومی پردازش زیر ۲۴ ساعت را اعلام می‌کند؛ این زمان ادعای شرکت درباره مرحله پس از تأیید است و زمان کل بررسی را تضمین نمی‌کند.

در هر رویداد PropiaFunds، سقف تسویه ۵٬۰۰۰ دلار سود ناخالص در هر batch است. سهم تریدر روی مبلغ batch محاسبه می‌شود و باقی‌مانده تأییدشده می‌تواند در batchهای بعدی با فاصله ۲۰ روز تقویمی تسویه شود. این عدد سقف کل سود حساب نیست. هزینه Challenge پس از سومین برداشت تأییدشده بازپرداخت می‌شود.

FTMO در FAQ Reward درخواست را از روز چهاردهم پس از نخستین معامله ممکن می‌داند، مشروط به بسته‌بودن پوزیشن‌ها و سفارش‌ها. بررسی معمولاً ۱ تا ۲ روز کاری و ارسال پس از invoice نیز ۱ تا ۲ روز کاری دیگر اعلام شده است. سهم پایه FTMO 2‑Step برابر ۸۰٪ است و با Scaling یا Premium می‌تواند به ۹۰٪ برسد. هزینه 2‑Step با نخستین Reward واجد شرایط بازپرداخت می‌شود.

در نتیجه FTMO از نظر بازشدن نخستین درخواست و بازگشت fee جلوتر است. PropiaFunds برای کاربری که USDT می‌خواهد مسیر مشخصی دارد، اما «روز فعال»، rule تمرکز سود حساب پس از قبولی و batch تسویه باید در برنامه جریان نقدی وارد شوند. راهنمای برداشت سود پراپ برای ایرانیان چک‌لیست KYC و مقصد دریافت را ارائه می‌کند.

Scaling و ظرفیت حساب

برنامه Scaling رسمی FTMO افزایش ۲۵٪ balance در هر چهار ماه را تا سقف تجمیعی ۲ میلیون دلار اعلام می‌کند. شروط شامل چهار ماه فعالیت، حداقل ۱۰٪ سود خالص شبیه‌سازی‌شده در چهار ماه گذشته، دست‌کم دو Reward و balance مثبت هنگام بررسی است.

PropiaFunds در صفحه عمومی سرمایه تا ۱۰۰هزار دلار را تبلیغ می‌کند. در نسخه سیاست بررسی‌شده، حداکثر تخصیص فعال پس از قبولی ۱۰۰هزار دلار و حداکثر دو حساب است؛ چون این مقدار ممکن است با محصول یا قرارداد تغییر کند، آن را در dashboard روز فعال‌سازی دوباره تأیید کنید.

اگر هدف اصلی شما رشد بلندمدت ظرفیت است، FTMO روی کاغذ سقف و مسیر عمومی بزرگ‌تری دارد. اگر هدف شما شروع با حساب کوچک‌تر و دریافت USDT است، PropiaFunds ممکن است از نظر عملی تناسب بیشتری داشته باشد. هیچ‌یک بدون حفظ حساب و تأیید Reward به ظرفیت تبلیغ‌شده تبدیل نمی‌شود.

کشور، KYC و نتیجه برای کاربران ایرانی

FTMO در صفحه eligibility اتباع و ساکنان ایران را محدود می‌کند. استثنا فقط برای برخی اتباع ایرانی مطرح است که هم اقامت معتبر در EEA و هم حساب بانکی سنتی به نام خود در EEA داشته باشند. مقیم ایران نباید با VPN، آدرس غیرواقعی یا حساب بانکی شخص دیگر این محدودیت را دور بزند.

افشای حقوقی PropiaFunds خدمات را به قوانین قابل اعمال، تحریم‌های بین‌المللی، طبقه‌بندی‌های پرریسک FATF و سیاست داخلی compliance وابسته می‌کند. ایران در فهرست نمونه نام برده نشده است، اما این نبودن تأیید دسترسی نیست. ترکیه در فهرست نمونه محدودیت‌ها صریحاً ذکر شده است. استفاده از اطلاعات نادرست، VPN یا proxy برای عبور از محدودیت جغرافیایی نیز ممنوع اعلام شده است.

نتیجه عملی برای کاربر مقیم ایران:

1. FTMO را بدون احراز استثنای رسمی EEA از فهرست خرید حذف کنید.

1. از PropiaFunds پاسخ کتبی درباره nationality، residency، KYC و دریافت USDT بگیرید.

1. نام حساب کاربری، مدرک هویتی و مقصد دریافت را یکسان نگه دارید.

1. پاسخ پشتیبانی، نسخه قرارداد و اسکرین‌شات چک‌اوت را تاریخ‌دار ذخیره کنید.

1. بازشدن سایت، پذیرش پرداخت یا صدور credential را معادل تأیید نهایی KYC ندانید.

PropiaFunds یا FTMO برای چه تریدری مناسب‌تر است؟

این جدول رتبه‌بندی مطلق نیست. اگر یک قانون با روش شما تضاد دارد، همان تضاد باید از قیمت، تخفیف یا سهم پاداش وزن بیشتری بگیرد. برای امتیازدهی شخصی از تحلیل سخت‌گیری قوانین پراپ استفاده کنید.

پرچم‌های قرمز قبل از خرید

• مقایسه PropiaFunds پایه با FTMO Swing بدون افزودن هزینه و تغییر قواعد

• فرض اینکه دو درصد daily loss برابر، فرمول روزانه یکسان می‌سازند

• نمایش سهم ۹۵٪ PropiaFunds یا ۹۰٪ FTMO به‌عنوان سهم پایه همه حساب‌ها

• نادیده‌گرفتن قانون توزیع سود مرحله PropiaFunds هنگام برنامه‌ریزی تارگت

• استفاده از EA ثبت‌نشده یا اشتراک strategy و credential

• هولد آخر هفته بدون تنظیم مجاز همان مرحله و همان حساب

• یکی‌گرفتن ۵٬۰۰۰ دلار batch PropiaFunds با سقف کل سود حساب

• فرض دسترسی کشور بر اساس زبان سایت، بازشدن checkout یا پذیرش پرداخت

• نزدیک‌کردن equity به مرز drawdown بدون فضای spread و commission

ممکن است بعضی لینک‌های خروجی MyFxKit ماهیت تجاری داشته باشند؛ این موضوع اجازه تغییر داده، حذف محدودیت یا ساختن برنده عمومی را نمی‌دهد. هر مقدار تأییدنشده باید نامشخص بماند.

چک‌لیست روز خرید

1. PropiaFunds Master و FTMO 2‑Step Standard حساب ۵۰هزار دلاری را هم‌زمان باز کنید.

1. قیمت نهایی، ارز، مالیات، تخفیف و add‑on را ثبت کنید.

1. تارگت، حداقل روز، افت روزانه، افت کل، reset و تعریف equity را تطبیق دهید.

1. قواعد خبر، هولد و EA را برای Challenge و حساب پس از قبولی جدا بخوانید.

1. پلتفرم، نماد، leverage، commission، swap، spread و lot cap را آزمایش کنید.

1. چرخه Reward، سهم پایه، سقف batch، review و بازپرداخت fee را ثبت کنید.

1. country، nationality، residency، KYC و مقصد دریافت را کتبی تأیید کنید.

1. از صفحه قیمت و قوانین اسکرین‌شات تاریخ‌دار بگیرید و تغییرات MyFxKit را بررسی کنید.

جمع‌بندی نهایی

در مقایسه مستقیم حساب ۵۰هزار دلاری، PropiaFunds Master برای معامله‌گری که تارگت فاز اول ۸٪، افت کل ۱۲٪، سه روز در هر فاز، محتوای فارسی و دریافت USDT می‌خواهد، روی کاغذ مناسب‌تر است. بهای این تناسب، نیاز به فهم دقیق قانون توزیع سود مرحله، انتخاب ۶۰ ثانیه و EA، شرایط Swing، چرخه ۲۰ روز فعال و منطق batch برداشت است.

FTMO 2‑Step برای معامله‌گری که تنوع پلتفرم، درخواست از روز ۱۴، بازگشت هزینه با نخستین Reward و مسیر Scaling عمومی بزرگ‌تر می‌خواهد، تناسب بیشتری دارد. در مقابل، فاز اول ۱۰٪ است و قواعد خبر و آخر هفته در FTMO Account نوع Standard باید از دوره ارزیابی جدا دیده شوند.

برای مقیم ایران، برنده خودکار وجود ندارد: FTMO منع صریح دارد و PropiaFunds به تأیید کتبی eligibility نیاز دارد. ترتیب تصمیم درست این است: ابتدا دسترسی و KYC، سپس فرمول ریسک، بعد استراتژی و پلتفرم، سپس برداشت و در پایان قیمت. برای جزئیات تک‌برند، بررسی کامل PropiaFunds و پروفایل FTMO را کنار منابع رسمی باز کنید.

تاریخچه به‌روزرسانی

این صفحه پس از تغییر مهم در fee، program، drawdown، payout، platform یا country access و در هر حال ماهانه بازبینی می‌شود. اصلاح مستند را می‌توانید از مسیر سیاست اصلاحات گزارش کنید.