پراپیافاندز

PropiaFunds یک پراپ‌فرم با محتوای فارسی است که چند مسیر ارزیابی مرحله‌ای، حساب معاملاتی شبیه‌سازی‌شده، پلتفرم MT5 و پرداخت پاداش بر پایه عملکرد ارائه می‌کند. مهم‌ترین نکته در بررسی PropiaFunds این است که فقط درصد تارگت و دراودان را نبینید؛ قانون توزیع سود مرحله، محدودیت ۶۰ ثانیه، شرایط EA، وضعیت هولد شبانه و آخر هفته، روزهای فعال برداشت، شیوه تسویه سود ناخالص و eligibility کشور محل اقامت مستقیماً روی تناسب آن با استراتژی شما اثر دارند.

نتیجه کوتاه MyFxKit: PropiaFunds برای تریدر فارسی‌زبانِ واجد شرایطی مناسب‌تر است که پرداخت USDT، چالش بدون محدودیت زمانی و امکان انتخاب میان ساختارهای دو و سه‌مرحله‌ای می‌خواهد. در مقابل، اسکالپر بسیار کوتاه‌مدت، کاربر EA ثبت‌نشده، معامله‌گر وابسته به هولد شبانه بدون افزونه Swing یا کسی که سود مرحله را در یک روز متمرکز می‌کند، باید پیش از خرید جزئیات را با دقت بیشتری بررسی کند. کاربر مقیم ایران یا ترکیه نیز نباید پیش از تأیید کتبی دسترسی خرید کند.

نویسنده: تیم محتوای MyFxKit
بازبینی فنی: تیم فنی MyFxKit
آخرین بررسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵، برابر با ۱۱ سپتامبر ۲۰۲۶
شناسه اسنپ‌شات: MFK-FIRM-PROPIA-2026-09-11-01

حساب‌های PropiaFunds در محیط معاملاتی شبیه‌سازی‌شده ارائه می‌شوند. PropiaFunds بروکر نیست و عبارت «حساب فاندد» در این مقاله به حساب شبیه‌سازی‌شده با امکان دریافت پاداش عملکرد اشاره دارد. این مطلب پیشنهاد سرمایه‌گذاری یا تضمین قبولی و پرداخت نیست.

منبع عمومی اصلی این بررسی وب‌سایت رسمی PropiaFunds است. مشخصات داخلی‌تر با متن قوانین و سیاست‌های عملیاتی تطبیق داده شده‌اند؛ هرجا صفحه عمومی مقدار قابل بازتولید ارائه نکرده، تصمیم نهایی به قرارداد، dashboard یا پاسخ مکتوب روز خرید واگذار شده است.

امتیازدهی سریع PropiaFunds

این نسخه عمداً امتیاز عددی یا رتبه‌ای مانند «بهترین پراپ ایران» ارائه نمی‌کند؛ زیرا امتیاز قابل دفاع به داده زنده اجرای سفارش، سابقه کافی پرداخت‌های قابل‌راستی‌آزمایی، نرخ شکایت حل‌شده، تغییرات قرارداد و نمونه‌های متعدد حساب نیاز دارد. در عوض، تناسب را روی معیارهایی می‌سنجیم که تریدر می‌تواند پیش از خرید کنترل کند.

اگر هنوز با اصطلاحات پایه آشنا نیستید، ابتدا پراپ‌فرم چیست و انواع چالش پراپ را بخوانید.

برنامه‌های PropiaFunds در یک نگاه

سه خانواده اصلی محصول، نیازهای متفاوتی را هدف می‌گیرند. صفحه رسمی چالش‌ها نام‌های Master، Phoenix و Triple را نمایش می‌دهد. ارزان‌ترین گزینه لزوماً مناسب‌ترین گزینه نیست؛ باید درصد دراودان، تعداد فاز، شرط تکرار و قوانین حساب پس از قبولی را با روش معاملاتی خود تطبیق دهید.

Master برای چه کسی است؟

Master ساختار کلاسیک دو‌مرحله‌ای دارد: هدف ۸٪ در فاز اول، ۵٪ در فاز دوم، افت روزانه ۵٪ و افت کل ۱۲٪. فاصله ۱۲درصدی افت کل نسبت به مدل‌های ۱۰درصدی فضای بیشتری برای نوسان تجمعی ایجاد می‌کند، اما افت روزانه همچنان محدودیت اصلی بسیاری از استراتژی‌ها خواهد بود.

این مدل برای معامله‌گری منطقی‌تر است که می‌خواهد با هدف مرحله اول پایین‌تر از Phoenix شروع کند و در مقابل، ویژگی Free Repeat آن مدل برایش اولویت ندارد.

Phoenix و مفهوم Free Repeat

Phoenix دو فاز با هدف‌های ۱۰٪ و ۵٪، افت روزانه ۴٪ و افت کل ۱۰٪ دارد. مزیت متمایز آن مسیر تکرار است، اما «تکرار» به معنی حذف همه شروط نیست:

• در حالت Standard، تکرار پس از ۱۰ روز با همان شرایط فعال می‌شود.

• در حالت Fast، تکرار فوری است، اما افت کل به ۶٪ و افت روزانه به ۳٪ کاهش می‌یابد.

بنابراین Fast زمان انتظار را حذف می‌کند ولی بودجه ریسک را فشرده‌تر می‌سازد. معامله‌گری که نوسان equity بالاتری دارد ممکن است از نظر آماری با Standard سازگارتر باشد، حتی اگر مسیر Fast جذاب‌تر به نظر برسد.

برنامه سه‌مرحله‌ای

این برنامه هدف‌های ۱۰٪، ۸٪ و ۵٪ دارد؛ افت روزانه ۴٪، افت کل ۱۰٪ و حداقل سه روز معاملاتی در هر مرحله اعمال می‌شود. حساب‌ها تا اندازه ۱۵ هزار دلار ارائه می‌شوند. سه فاز بار عبور بیشتری ایجاد می‌کند، اما ممکن است هزینه ورودی آن برای معامله‌گری که می‌خواهد با اندازه کوچک‌تر شروع کند مناسب‌تر باشد. مقایسه قیمت فقط با مبلغ نهایی چک‌اوت همان روز انجام شود.

دراودان PropiaFunds چگونه محاسبه می‌شود؟

در کنترل ریسک، درصد به‌تنهایی کافی نیست. باید بدانید حد بر اساس balance است یا equity، چه زمانی ریست می‌شود و آیا معامله باز، commission و swap در محاسبه وارد می‌شوند. رسیدن دقیق به مرز افت نیز breach محسوب می‌شود؛ برای جلوگیری از عبور ناخواسته، همیشه حاشیه‌ای برای spread و slippage نگه دارید.

مثال Master با حساب ۱۰ هزار دلاری

افت روزانه = ۵٪ × ۱۰٬۰۰۰ = ۵۰۰ دلار

کف افت کل = ۱۰٬۰۰۰ − ۱۲٪ = ۸٬۸۰۰ دلار

اگر کف روز حساب ۹٬۵۰۰ دلار باشد، balance یا equity نباید آن سطح را لمس کند. حتی اگر پوزیشن هنوز بسته نشده باشد، equity باز می‌تواند breach بسازد. کف افت کل ۸٬۸۰۰ دلار نیز مستقل از نتیجه یک روز، مرز نهایی حساب است.

مثال Phoenix با حساب ۱۰ هزار دلاری

افت روزانه = ۴٪ × ۱۰٬۰۰۰ = ۴۰۰ دلار

کف افت کل = ۱۰٬۰۰۰ − ۱۰٪ = ۹٬۰۰۰ دلار

در Phoenix Fast پس از فعال‌شدن تکرار فوری، حدود فشرده‌تر می‌شوند:

افت روزانه Fast = ۳٪ × ۱۰٬۰۰۰ = ۳۰۰ دلار

کف افت کل Fast = ۱۰٬۰۰۰ − ۶٪ = ۹٬۴۰۰ دلار

این مثال نشان می‌دهد چرا تکرار سریع لزوماً انتخاب کم‌ریسک‌تری نیست. سناریوی خود را پیش از خرید در ماشین‌حساب دراودان بازسازی کنید و توضیح کامل را در راهنمای دراودان پراپ ببینید.

قانون توزیع سود مرحله؛ قاعده ۴۰٪ چیست؟

این قاعده در Challenge برای سنجش توزیع نتیجه میان روزهای معاملاتی استفاده می‌شود. مبنا، سود ناخالص معاملات برنده در یک روز تقویمی نسبت به تارگت همان فاز است. سهم یک روز باید در محدوده ۴۰٪ تارگت مرحله باقی بماند.

برای مثال، در Master ده‌هزار دلاری با تارگت ۸٪:

تارگت فاز اول = ۸۰۰ دلار

محدوده سهم یک روز = ۴۰٪ × ۸۰۰ = ۳۲۰ دلار سود ناخالص معاملات برنده

اگر سود واجد ارزیابی یک روز از ۳۲۰ دلار بیشتر شود، این وضعیت به‌تنهایی hard breach نیست و حساب فوراً بسته نمی‌شود. هنگام بررسی پایان فاز، سهم آن روز مطابق فرمول قانون از نتیجه واجد شرایط جدا می‌شود. اگر balance تعدیل‌شده هنوز به تارگت برسد، فاز می‌تواند با تعدیل تأیید شود؛ اگر نرسد، حساب فعال می‌ماند و تریدر باید دوباره فاصله باقی‌مانده را تکمیل کند.

نکته مهم: این محاسبه روی سود ناخالص معاملات برنده انجام می‌شود، نه فقط net P/L نهایی روز. در روزهای ترکیبی، زیان‌ها در statement باقی می‌مانند. بخش recovery تا بازگشت حساب به موجودی اولیه نیز در منطق ارزیابی جداگانه لحاظ می‌شود. متن روز خرید را در راهنمای رسمی قاعده ۴۰٪ PropiaFunds کنترل کنید.

این قاعده را با daily drawdown اشتباه نگیرید. دراودان یک hard limit ریسک است؛ توزیع سود شرط تأیید نتیجه مرحله است. برای طراحی مسیر عبور، راهنمای consistency نیز مفید است.

قانون تمرکز ۷۰٪ در حساب پس از قبولی

در مرحله حساب پس از قبولی، بزرگ‌ترین روز سودده نباید بیش از ۷۰٪ سود واجد شرایط چرخه برداشت را تشکیل دهد. این مورد نیز به‌خودی‌خود breach نیست. اگر نسبت بالاتر باشد، درخواست ممکن است تا بهترشدن توزیع سود نگه داشته شود یا بخش ناسازگار طبق سیاست برداشت تعدیل شود؛ حساب صرفاً به دلیل این نسبت نباید با ادبیات نقض سخت توصیف شود.

برای مثال، اگر سود واجد بررسی چرخه ۲٬۰۰۰ دلار و بزرگ‌ترین روز ۱٬۶۰۰ دلار باشد، نسبت تمرکز ۸۰٪ است. معامله‌گر می‌تواند با ایجاد سود سازگار در روزهای بعد نسبت را کاهش دهد، مشروط به آنکه در مسیر این کار حدود ریسک نقض نشوند.

قوانین معامله، خبر، هولد و EA

قانون ۶۰ ثانیه

در حالت پایه، حداقل زمان نگهداری ۶۰ ثانیه اعمال می‌شود. هنگام خرید، معامله‌گر می‌تواند میان مسیر EA همراه قانون ۶۰ ثانیه یا حذف قانون ۶۰ ثانیه بدون EA انتخاب کند. این انتخاب پس از فعال‌سازی نباید قابل‌تغییر فرض شود مگر پنل خرید صریحاً چیز دیگری نشان دهد.

حذف قانون ۶۰ ثانیه مجوز نامحدود برای رفتارهای سوءاستفاده‌ای نیست. آربیتراژ، HFT، tick scalping، rapid-fire scalping، stacking، hedging گروهی، news bracketing، کپی معاملات شخص ثالث و الگوهایی که از تأخیر یا خطای قیمت بهره می‌برند همچنان ممنوع‌اند.

EA و اتوماسیون

EA در حساب پس از قبولی باید پیشاپیش ثبت شود. استفاده از EA ثبت‌نشده می‌تواند باعث رد برداشت، لغو وضعیت یا بسته‌شدن حساب شود. نام EA، منطق کلی، مالکیت یا مجوز استفاده و حساب‌هایی که EA روی آنها فعال است باید قابل‌توضیح باشد. سیگنال شخص ثالث یا trade copier مشترک را با EA شخصی یکی ندانید. راهنمای کامل را در EA در پراپ‌فرم‌ها بخوانید.

معامله خبر

معامله خبر در چارچوب عادی مجاز است، اما news bracketing و هج هماهنگ اطراف رویداد ممنوع‌اند. قراردادن سفارش‌های مخالف برای گرفتن جهش دوطرفه یا تقسیم جهت‌ها میان چند حساب، معامله معمول خبر محسوب نمی‌شود. راهنمای معامله خبر تفاوت نگهداری معامله، ورود روی خبر و سوءاستفاده هماهنگ را توضیح می‌دهد.

هولد شبانه و آخر هفته

حساب پایه intraday است و هولد شبانه یا آخر هفته به‌طور پیش‌فرض فعال نیست. افزونه Swing + No‑Swap هنگام خرید با افزایش ۲۰٪ قیمت ارائه می‌شود و باید پیش از فعال‌سازی حساب انتخاب شود. این افزونه امکان هولد را تغییر می‌دهد، اما gap آخر هفته و رفتار equity در زمان بازگشایی همچنان می‌تواند دراودان ایجاد کند. صفحه راهنمای هولد آخر هفته را پیش از انتخاب افزونه ببینید.

شرایط معاملاتی و پلتفرم

پلتفرم اعلام‌شده PropiaFunds، MetaTrader 5 است. شرایط هدف برای گروه‌های دارایی به این شکل تعریف شده‌اند:

spread هدف برای جفت‌ارزهای اصلی از حدود ۰٫۱ pip، طلا از ۱٫۸ pip با سقف هدف ۴ pip و شاخص‌ها از حدود ۳۰۰ point تعریف شده است. این اعداد را تضمین fill یا spread ثابت تلقی نکنید. در بازار زنده شبیه‌سازی‌شده، سشن، rollover، خبر، نماد و منبع قیمت می‌تواند نتیجه را تغییر دهد.

پیش از خرید، symbol specification، contract size، commission رفت‌وبرگشت، swap، زمان سرور، stop level، spread در ساعت واقعی استراتژی و محدودیت lot را در حساب نمونه یا پاسخ مکتوب پشتیبانی ثبت کنید.

برداشت سود PropiaFunds چگونه انجام می‌شود؟

سهم پایه تریدر ۸۰٪ است. افزونه سهم ۹۵٪ هنگام خرید با افزایش ۳۵٪ قیمت قابل انتخاب است. صفحه عمومی PropiaFunds نیز عبارت «تا ۹۵٪»، نخستین چرخه ۲۰روزه، چرخه بعدی ۱۴روزه و پردازش زیر ۲۴ ساعت پس از تأیید را نمایش می‌دهد. زمان ۲۴ ساعت ادعای عملیاتی خود شرکت بعد از approval است، نه تضمین اینکه هر درخواست ظرف ۲۴ ساعت تأیید می‌شود. نخستین درخواست پس از ۲۰ روز فعال و درخواست‌های بعدی پس از ۱۴ روز فعال امکان‌پذیر می‌شوند. روز فعال را با روز تقویمی یا صرفاً روز بازبودن حساب یکی ندانید؛ تعریف dashboard و policy همان حساب ملاک است.

پرداخت با USDT انجام می‌شود. در هر رویداد برداشت، تا سقف ۵٬۰۰۰ دلار سود ناخالص تسویه می‌شود و سهم تریدر فقط روی مبلغ همان batch محاسبه می‌گردد. سود تأییدشده باقی‌مانده روی حساب می‌ماند و اگر یک رویداد تأییدشده به چند batch تقسیم شود، batchهای بعدی با فاصله ۲۰ روز تقویمی تسویه می‌شوند.

مثال:

سود ناخالص واجد تسویه در batch = ۵٬۰۰۰ دلار

پرداخت تریدر با سهم ۸۰٪ = ۴٬۰۰۰ دلار

اگر ۱۵ هزار دلار سود ناخالص برای یک رویداد تأیید شود، batch اول ۵ هزار دلار از سود را تسویه می‌کند؛ ۱۰ هزار دلار باقی‌مانده در batchهای بعدی قرار می‌گیرد. این مبلغ ۵ هزار دلار «سقف کل سود حساب» نیست؛ سقف سود ناخالص تسویه‌شده در هر batch است.

بازپرداخت هزینه چالش

هزینه Challenge پس از سومین رویداد برداشت تأییدشده به‌طور ۱۰۰٪ واجد بازپرداخت می‌شود. درخواست‌های در حال بررسی، نگه‌داشته‌شده یا ردشده در شمارش سه رویداد تأییدشده وارد نمی‌شوند.

همچنین بازپرداخت انصراف از خرید تا پنج روز تقویمی ممکن است، به شرط آنکه هیچ معامله‌ای روی حساب ثبت نشده باشد. کارمزد پردازش یا انتقال می‌تواند از مبلغ خالص برگشتی کم شود. پس اگر قصد انصراف دارید، پیش از ورود به MT5 و ثبت هر سفارش با پشتیبانی تماس بگیرید.

شرکت، KYC و محدودیت کشورها

طبق footer رسمی، محصول PropiaFunds توسط Bigray Finance Group LLC با شماره ثبت ۴۰۴۴ در سنت وینسنت و گرنادین‌ها اداره می‌شود. همان متن می‌گوید PropiaFunds بروکر، مشاور سرمایه‌گذاری، مدیر دارایی، نگهدارنده وجوه یا ارائه‌دهنده خدمات پرداخت نیست و همه حساب‌ها و فعالیت‌ها شبیه‌سازی‌شده‌اند.

افشای حقوقی وب‌سایت رسمی دسترسی را به قوانین، تحریم‌های بین‌المللی، طبقه‌بندی‌های پرریسک FATF و سیاست داخلی compliance وابسته می‌کند. فهرست نمونه فعلی، ترکیه را صریحاً در کنار چند کشور دیگر نام می‌برد. ایران در فهرست نمونه نام برده نشده، اما چون متن به طبقه‌بندی FATF و سایر محدودیت‌های قابل‌تغییر ارجاع می‌دهد، نبود نام ایران را نباید تأیید دسترسی تلقی کرد.

بنابراین کاربر مقیم ایران یا ترکیه باید پیش از پرداخت، country eligibility، امکان KYC، پلتفرم و مسیر دریافت پاداش را برای وضعیت واقعی خود به‌صورت مکتوب تأیید کند. استفاده از VPN، proxy یا اطلاعات نادرست برای دورزدن محدودیت در متن رسمی ممنوع شده است.

اطلاعات هویتی، نام دارنده کیف پول و مدارک درخواستی باید با حساب کاربری هماهنگ باشند. برداشت به مقصد شخص ثالث نباید قابل‌قبول فرض شود. استفاده از مدرک، دستگاه، روش پرداخت یا کیف پول مشترک می‌تواند بررسی تطبیق یا linked-account را فعال کند؛ وجود یک indicator به‌تنهایی اثبات تخلف نیست و باید به بررسی انسانی برود.

حد تخصیص حساب پس از قبولی طبق نسخه بررسی‌شده، مجموع ۱۰۰ هزار دلار و حداکثر دو حساب فعال برای هر کاربر است. چون این مقدار می‌تواند با نسخه محصول تغییر کند، پیش از فعال‌سازی حساب جدید آن را در dashboard یا پشتیبانی دوباره تأیید کنید.

PropiaFunds برای چه تریدری مناسب است؟

پرچم‌های قرمز قبل از خرید

• خرید بر اساس تخفیف بدون تطبیق مدل، اندازه حساب و add‑on

• برداشت این نتیجه که Free Repeat یعنی تکرار بدون شرط یا بدون کاهش drawdown

• محاسبه قانون ۴۰٪ با net profit به‌جای سود ناخالص معاملات برنده

• تصور اینکه حذف ۶۰ ثانیه، آربیتراژ یا HFT را مجاز می‌کند

• اجرای EA ثبت‌نشده روی حساب پس از قبولی

• هولد شبانه یا آخر هفته بدون انتخاب Swing

• یکی‌گرفتن ۵٬۰۰۰ دلار batch با سقف کل سود قابل‌دریافت

• فرض اینکه رسیدن دقیق به مرز دراودان هنوز امن است

• خرید با اطلاعات هویتی یا کیف پول شخص دیگر

• یکی‌گرفتن وجود نسخه فارسی سایت با مجازبودن کشور محل اقامت

چک‌لیست روز خرید

1. مدل دقیق Master، Phoenix یا سه‌مرحله‌ای را انتخاب کنید.

1. قیمت پایه، تخفیف و هزینه add‑on را از چک‌اوت ثبت کنید.

1. تارگت، افت روزانه، افت کل و حداقل روزهای همان مدل را تطبیق دهید.

1. بین EA همراه ۶۰ ثانیه یا حذف ۶۰ ثانیه بدون EA آگاهانه انتخاب کنید.

1. در صورت نیاز، Swing + No‑Swap و سهم ۹۵٪ را پیش از فعال‌سازی اضافه کنید.

1. قانون توزیع سود ۴۰٪ را برای تارگت حساب خود به مبلغ تبدیل کنید.

1. برنامه برداشت را با ۲۰ روز فعال اول، ۱۴ روز فعال بعدی و batchهای ۵هزار دلاری بسازید.

1. MT5، نمادها، leverage، commission، spread و زمان سرور را بررسی کنید.

1. KYC، کیف پول USDT و نام دارنده مقصد را با پشتیبانی تطبیق دهید.

1. از قوانین و چک‌اوت اسکرین‌شات تاریخ‌دار نگه دارید.

جمع‌بندی نهایی

PropiaFunds روی کاغذ برای تریدر فارسی‌زبانِ واجد شرایط چند مزیت عملی دارد: محتوای فارسی، پرداخت USDT، MT5، نبود محدودیت زمانی مستقیم و سه مسیر محصول. Master با تارگت ۸٪ و ۵٪ و افت کل ۱۲٪، گزینه متعادل‌تر است. Phoenix برای کسی طراحی شده که ویژگی تکرار را ارزشمند می‌داند و می‌تواند افت محدودتر را مدیریت کند. سه‌مرحله‌ای ورود با اندازه کوچک‌تر را در برابر یک فاز بیشتر قرار می‌دهد.

در طرف مقابل، کیفیت تصمیم به فهم جزئیات وابسته است: سهم ۴۰٪ یک روز از تارگت مرحله، تمرکز ۷۰٪ در برداشت، قانون ۶۰ ثانیه، ثبت EA، انتخاب Swing پیش از خرید و تسویه ۵هزار دلاری سود ناخالص. این موارد الزاماً «بد» نیستند، اما باید پیش از پرداخت با استراتژی تریدر سازگار باشند.

نتیجه MyFxKit: PropiaFunds را صرفاً به‌دلیل تمرکز فارسی انتخاب یا رد نکنید. ابتدا eligibility کشور را حل کنید و سپس مدل دقیق را بر اساس drawdown، سبک نگهداری، تمرکز سود و مسیر برداشت انتخاب کنید. برای مقایسه بعدی، PropiaFunds و FTMO، PropiaFunds و Funding Pips و PropiaFunds و FundedNext در خوشه مقایسه قرار می‌گیرند.

روش بررسی و تاریخچه تغییرات

این پروفایل بر پایه مشخصات محصول، متن قوانین، سیاست برداشت، شرایط معاملاتی و نمونه‌های محاسباتی بررسی‌شده تا ۱۱ سپتامبر ۲۰۲۶ نوشته شده است. MyFxKit برای ادعاهای متغیر به قیمت روز، dashboard و متن قرارداد اولویت می‌دهد. متدولوژی MyFxKit، سیاست اصلاحات و تغییرات سایت مسیر گزارش خطا و بازبینی را توضیح می‌دهند.