قانون FLR یا ریسک شناور در پراپ

قانون FLR معمولاً برای محدودکردن ریسک یک معامله، یک ایده معاملاتی یا مجموعه پوزیشن‌های باز استفاده می‌شود. مشکل اینجاست که FLR در همه پراپ‌فرم‌ها معنای یکسانی ندارد: یک برنامه زیان شناور لحظه‌ای را می‌سنجد، برنامه دیگر زیان احتمالی تا حد ضرر را محاسبه می‌کند و برنامه‌ای دیگر چند پوزیشن مرتبط را یک معامله در نظر می‌گیرد.

بنابراین عبارت «FLR دو درصد است» بدون مشخص‌کردن مبنای درصد، نوع ریسک و محدوده تجمیع پوزیشن‌ها اطلاعات کافی نمی‌دهد. برای محاسبه درست باید ابتدا متن رسمی همان برنامه و همان مرحله حساب را بخوانید.

FLR می‌تواند ریسک برنامه‌ریزی‌شده در حد ضرر یا زیان شناور واقعی پوزیشن‌های باز را محدود کند.

نویسنده: تیم محتوای MyFxKit · بازبینی فنی: تیم فنی MyFxKit

آخرین بررسی قوانین: ۸ شهریور ۱۴۰۵ (۳۰ اوت ۲۰۲۶). قوانین پراپ‌فرم‌ها تغییر می‌کنند؛ پیش از معامله، صفحه رسمی برنامه و پاسخ مکتوب پشتیبانی را دوباره کنترل کنید.

قانون FLR در پراپ چیست؟

FLR مخفف Floating Loss Rule یا قانون زیان شناور است، اما بعضی شرکت‌ها محدودیت مشابه را با نام‌هایی مانند Risk Per Trade، Maximum Risk Per Trade Idea یا Max Open Risk منتشر می‌کنند.

این نام‌ها الزاماً یک فرمول را توصیف نمی‌کنند. قانون ممکن است یکی از موارد زیر را بسنجد:

• ارزش اسمی یا اکسپوژر پوزیشن؛
• بیشترین زیان احتمالی تا نقطه حد ضرر؛
• زیان شناور ثبت‌شده در لحظه؛
• مجموع زیان تحقق‌یافته و شناور چند پوزیشن مرتبط؛
• مجموع زیان تمام پوزیشن‌های باز حساب.

درصد مجاز نیز ممکن است از موجودی اولیه، موجودی فعلی، اکوییتی فعلی یا اندازه اسمی حساب محاسبه شود. نتیجه نقض هم می‌تواند هشدار، بستن خودکار پوزیشن، کاهش سهم سود یا بسته‌شدن حساب باشد.

سه مدل محاسبه که نباید با هم اشتباه شوند

اکسپوژر، ریسک حد ضرر و زیان شناور سه متغیر متفاوت‌اند؛ نام FLR به‌تنهایی مشخص نمی‌کند کدام‌یک ملاک است.

مدل اکسپوژر یا حجم باز

اکسپوژر ارزش اسمی موقعیت را نشان می‌دهد، نه مبلغی که در صورت رسیدن قیمت به حد ضرر از دست می‌رود.

اکسپوژر اسمی = حجم لات × اندازه قرارداد × قیمت دارایی

اگر محدودیت شرکت روی لات، ارزش قرارداد یا مجموع حجم باز باشد، فرمول فاصله حد ضرر جای آن را نمی‌گیرد. ممکن است دو معامله اکسپوژر برابری داشته باشند اما به‌دلیل حد ضررهای متفاوت، ریسک نقدی آن‌ها کاملاً فرق کند.

تا زمانی که متن رسمی صریحاً اکسپوژر را مبنای FLR معرفی نکرده، محدودیت حجم را با قانون زیان شناور یکی نگیرید.

مدل ریسک برنامه‌ریزی‌شده تا حد ضرر

در این مدل ابتدا سقف دلاری ریسک و سپس زیان احتمالی هر لات تا SL محاسبه می‌شود:

سقف ریسک دلاری = موجودی مرجع × درصد مجاز
ریسک یک لات = فاصله حد ضرر × ارزش هر واحد حرکت برای یک لات
حداکثر حجم = سقف ریسک دلاری ÷ ریسک یک لات

برای مثال، در حساب ۱۰۰ هزار دلاری با سقف ۲ درصد، حداکثر ریسک اسمی ۲ هزار دلار است. اگر حرکت ۵ دلاری طلا برای یک لات ۵۰۰ دلار زیان ایجاد کند:

100,000 × 2% = 2,000 دلار
5 × 100 = 500 دلار ریسک برای هر لات
2,000 ÷ 500 = 4.00 لات

عدد ۴ لات سقف ریاضی است، نه حجم پیشنهادی. اسپرد، کمیسیون، لغزش و گپ می‌توانند زیان واقعی را بیشتر کنند؛ بنابراین حجم عملی باید حاشیه امن داشته باشد.

مدل زیان شناور لحظه‌ای

در این مدل فاصله حد ضرر ملاک اصلی نیست. سامانه PnL باز را لحظه‌به‌لحظه می‌بیند و با سقف مقایسه می‌کند.

اگر فقط پوزیشن‌های زیان‌ده شمرده شوند:

زیان شناور مشمول = مجموع قدر مطلق PnL منفی پوزیشن‌های باز
درصد مصرف FLR = زیان شناور مشمول ÷ مبنای حساب × 100

برای حساب ۱۰۰ هزار دلاری با سقف یک درصد، رسیدن مجموع زیان باز به هزار دلار می‌تواند نقطه نقض باشد؛ حتی اگر هیچ معامله‌ای بسته نشده و حد ضررها هنوز اجرا نشده باشند.

محدوده قانون: یک پوزیشن، یک ایده یا کل پرتفوی؟

بعد از شناخت متغیر، باید محدوده تجمیع را پیدا کنید:

بعضی قوانین برای تشخیص «ایده معاملاتی» پنجره زمانی دارند. برای نمونه، FundingPips در برخی برنامه‌ها پوزیشن‌های هم‌جهت روی یک نماد و ورود مجدد تا ۱۰ دقیقه پس از بستن معامله زیان‌ده را در یک گروه قرار می‌دهد. شکستن حجم به چند سفارش لزوماً سقف مستقل ایجاد نمی‌کند.

تفاوت FLR با دراودان روزانه و کلی

FLR و دراودان ممکن است هم‌زمان فعال باشند، اما سؤال متفاوتی می‌پرسند.

ممکن است یک معامله قبل از رسیدن حساب به دراودان روزانه، سقف FLR همان معامله یا پرتفوی را لمس کند.

برای فرمول کف‌های حساب، راهنمای دراودان در پراپ و ماشین‌حساب دراودان را ببینید. قانون ثبات نیز موضوع جداگانه‌ای است و توزیع سود را می‌سنجد؛ جزئیات آن در راهنمای قانون ثبات آمده است.

مثال تک‌پوزیشن با حد ضرر

فرض کنید موجودی مرجع ۵۰ هزار دلار، سقف ریسک هر معامله ۲ درصد و فاصله حد ضرر EURUSD برابر ۲۰ پیپ است. ارزش هر پیپ برای یک لات استاندارد ۱۰ دلار در نظر گرفته می‌شود:

سقف ریسک = 50,000 × 2% = 1,000 دلار
ریسک یک لات = 20 × 10 = 200 دلار
حداکثر حجم ریاضی = 1,000 ÷ 200 = 5.00 لات

اگر ۱۰ درصد حاشیه امن برای لغزش و هزینه‌ها کنار بگذارید، بودجه عملی ریسک ۹۰۰ دلار و حجم متناسب ۴٫۵ لات می‌شود:

1,000 × 90% = 900 دلار
900 ÷ 200 = 4.50 لات

این محاسبه فقط زمانی معتبر است که شرکت ریسک را بر اساس SL بسنجد، ارزش پیپ و اندازه قرارداد درست باشد و چند تیکت را یک ایده واحد حساب نکند.

مثال پرتفوی با زیان شناور

در یک حساب ۱۰۰ هزار دلاری با سقف یک درصد از موجودی اولیه، سه پوزیشن زیان‌ده باز هستند:

اگر متن قانون بگوید سقف با لمس منفی یک درصد فعال می‌شود، همین مقدار دقیقاً نقطه نقض است. اینکه هر معامله جداگانه کمتر از هزار دلار ضرر دارد اهمیتی ندارد، چون قانون در سطح کل پوزیشن‌های باز محاسبه می‌شود.

برخی برنامه‌ها اجازه نمی‌دهند سود یک پوزیشن، ضرر پوزیشن دیگر را خنثی کند. در این حالت یک معامله ۵۰۰ دلار در سود، مجموع زیان‌های ۱٬۰۰۰ دلاری را به ۵۰۰ دلار کاهش نمی‌دهد.

مثال ایده معاملاتی و پوزیشن‌های گروه‌شده

فرض کنید حساب Master پنجاه‌هزار دلاری سقف هشدار ۱٫۲ درصد دارد:

50,000 × 1.2% = 600 دلار

دو فروش XAUUSD هم‌زمان به‌ترتیب ۳۵۰ و ۲۵۰ دلار زیان شناور دارند. اگر برنامه پوزیشن‌های هم‌نماد و هم‌جهت را یک ایده بداند، مجموع ۶۰۰ دلار به آستانه رسیده است؛ حتی اگر هیچ‌کدام به‌تنهایی ۶۰۰ دلار ضرر نداشته باشد.

همچنین ممکن است زیان بسته‌شده یک سفارش با زیان شناور سفارش بعدی جمع شود. پیش از ورود مجدد، تعریف رسمی پایان ایده معاملاتی و پنجره زمانی اتصال معاملات را بخوانید.

حد ضرر همیشه از نقض FLR جلوگیری نمی‌کند

حد ضرر برای مدیریت ریسک ضروری است، اما قیمت اجرای آن تضمین‌شده نیست.

• در بازار سریع، سفارش ممکن است با لغزش و پایین‌تر از قیمت SL اجرا شود.
• هنگام گپ یا بازگشایی بازار، قیمت می‌تواند از حد ضرر عبور کند.
• اسپرد لحظه‌ای ممکن است PnL را پیش از اجرای SL به آستانه برساند.
• کمیسیون و سواپ ممکن است در بعضی فرمول‌ها به زیان اضافه شوند.
• قطع اتصال یا تأخیر پلتفرم مسئولیت قراردادی معامله‌گر را لزوماً حذف نمی‌کند.

اگر مدل بر پایه زیان شناور باشد، ممکن است اکوییتی برای لحظه‌ای آستانه را لمس کند و سپس بازار برگردد. بازیابی بعدی الزاماً هشدار یا نقض ثبت‌شده را پاک نمی‌کند.

در مدل مبتنی بر حد ضرر نیز معامله بدون SL، ریسک تعریف‌شده‌ای ندارد. جابه‌جایی SL به فاصله دورتر پس از ورود، ریسک نقدی را افزایش می‌دهد و باید دوباره محاسبه شود.

رسیدن دقیق به سقف مجاز است یا نقض؟

عملگر متن قرارداد تعیین‌کننده است. عبارت‌هایی مانند reaches، touches، must not reach یا «برابر یا بیشتر» نقطه مساوی را هم فعال می‌کنند. عبارت «بیشتر از دو درصد» ممکن است رسیدن دقیق به دو درصد را داخل سقف نگه دارد.

در مثال‌های رسمی FundingPips Zero، لمس منفی یک درصد و رسیدن زیان ایده به سقف، نقض اعلام شده است. PropXP نیز رسیدن دقیق مجموع زیان شناور به منفی یک درصد را فعال‌شدن قانون می‌داند. به همین دلیل معامله‌کردن روی عدد مرزی، حتی وقتی مساوی ظاهراً مجاز است، انتخاب امنی نیست.

نمونه‌های رسمی از تفاوت قوانین

جدول زیر در ۳۰ اوت ۲۰۲۶ از صفحات رسمی بررسی شده است و رتبه‌بندی یا توصیه خرید محسوب نمی‌شود.

منابع رسمی: قانون Risk Per Trade Idea در FundingPips، قوانین FundingPips Zero، فرمول ریسک هر معامله Dolvero، قانون زیان شناور PropXP و قوانین 2 Step Standard در FundingPips.

همین تفاوت‌ها نشان می‌دهد داده باید در سطح برنامه، اندازه حساب و مرحله ثبت شود. برای داده‌های فعلی MyFxKit، صفحه FundingPips و فهرست پراپ‌فرم‌ها را ببینید، سپس منبع رسمی همان مدل را کنترل کنید.

آموزش ماشین‌حساب FLR در MyFxKit

ماشین‌حساب FLR و ریسک هر معامله برای مدل ریسک برنامه‌ریزی‌شده تا حد ضرر طراحی شده است. این ابزار به‌طور پیش‌فرض زیان شناور زنده پرتفوی یا تعریف گروه‌بندی اختصاصی هر شرکت را بازسازی نمی‌کند.

مراحل استفاده:

1. موجودی مرجع حساب را وارد کنید.
2. درصد سقف ریسک هر معامله را ثبت کنید.
3. نماد یا ارزش واقعی هر واحد حرکت برای یک لات را تعیین کنید.
4. فاصله ورود تا حد ضرر را وارد کنید.
5. سقف دلاری و حداکثر حجم ریاضی را ببینید.
6. حاشیه امن هزینه و لغزش را از بودجه ریسک کم کنید.
7. نتیجه را با تعریف پوزیشن یا ایده معاملاتی در قرارداد تطبیق دهید.

ماشین‌حساب فعلی، فاصله حد ضرر و ارزش حرکت هر لات را به حجم مجاز تبدیل می‌کند.

اگر برنامه از زیان شناور واقعی استفاده می‌کند، به‌جای اتکا به حجم محاسبه‌شده باید PnL باز پوزیشن‌های مشمول را پیوسته کنترل کنید. اگر مبنا موجودی اولیه است، موجودی فعلی را جایگزین آن نکنید.

فرایند تعیین حجم امن پیش از معامله

1. نام دقیق برنامه، مرحله و اندازه حساب را ثبت کنید.
2. مشخص کنید درصد از موجودی اولیه، فعلی، اکوییتی یا اندازه حساب گرفته می‌شود.
3. متغیر قانون را تعیین کنید: اکسپوژر، ریسک SL یا زیان شناور واقعی.
4. دامنه تجمیع را تعیین کنید: پوزیشن، ایده معاملاتی یا کل پرتفوی.
5. نقطه مساوی و پیامد آن را از متن رسمی پیدا کنید.
6. سقف دلاری را محاسبه کنید.
7. ریسک معاملات باز و مرتبط را از سقف کم کنید.
8. برای اسپرد، کمیسیون، سواپ و لغزش حاشیه امن بگذارید.
9. پس از تغییر SL، حجم یا موجودی، محاسبه را تکرار کنید.

روش گردآوری و بازبینی داده‌ها در متدولوژی MyFxKit توضیح داده شده است. سایر ابزارها نیز در مرکز قوانین پراپ‌فرم در دسترس‌اند.

چه سؤال‌هایی از پشتیبانی بپرسیم؟

اگر متن قانون پاسخ روشنی ندارد، این سؤال‌ها را به‌صورت مکتوب ارسال کنید:

• درصد از موجودی اولیه، موجودی فعلی یا اکوییتی محاسبه می‌شود؟
• ملاک، ریسک تا SL است یا بدترین زیان شناور ثبت‌شده؟
• پوزیشن‌های هم‌نماد، هم‌جهت یا هم‌زمان چگونه گروه‌بندی می‌شوند؟
• آیا زیان بسته‌شده و زیان شناور با هم جمع می‌شوند؟
• آیا سود پوزیشن دیگر می‌تواند زیان مشمول را خنثی کند؟
• رسیدن دقیق به درصد سقف نقض است یا فقط عبور از آن؟
• کمیسیون، سواپ، اسپرد و لغزش در محاسبه وارد می‌شوند؟
• قانون در ارزیابی، حساب Master یا هر دو اجرا می‌شود؟
• پیامد اول هشدار است، حذف سود است یا بسته‌شدن حساب؟

پاسخ پشتیبانی را همراه تاریخ و نام برنامه نگه دارید. پاسخ مربوط به یک مدل را به کل برند تعمیم ندهید.

اشتباه‌های رایج در محاسبه FLR

• فرض‌کردن سقف جهانی دو درصد: درصد و فرمول بین برنامه‌ها متفاوت است.
• استفاده از موجودی اشتباه: بعضی قوانین موجودی اولیه و برخی موجودی یا اکوییتی فعلی را می‌سنجند.
• یکی‌گرفتن SL با زیان شناور: فاصله حد ضرر و PnL لحظه‌ای دو متغیر جدا هستند.
• نادیده‌گرفتن معاملات گروهی: چند تیکت می‌تواند یک ایده معاملاتی محسوب شود.
• کم‌کردن سود از زیان بدون اجازه قانون: بعضی برنامه‌ها فقط پوزیشن‌های منفی را جمع می‌کنند.
• محاسبه با مشخصات قراردادی عمومی: ارزش پوینت و اندازه قرارداد را از پلتفرم واقعی بگیرید.
• کارکردن روی سقف دقیق: لغزش یا هزینه کوچک می‌تواند نتیجه را به نقض تبدیل کند.

سؤال‌های پرتکرار

فرمول قانون FLR چیست؟

فرمول واحدی وجود ندارد. در مدل حد ضرر، سقف ریسک برابر موجودی مرجع ضرب‌در درصد مجاز است و حجم از تقسیم این سقف بر ریسک هر لات به دست می‌آید. در مدل زیان شناور، مجموع PnL منفی پوزیشن‌های مشمول با سقف دلاری مقایسه می‌شود.

آیا FLR همان دراودان روزانه است؟

خیر. دراودان روزانه افت کل حساب در یک روز را می‌سنجد و معمولاً ریست روزانه دارد. FLR می‌تواند فقط یک معامله، یک ایده یا پوزیشن‌های باز را پیوسته کنترل کند.

آیا گذاشتن حد ضرر مانع نقض می‌شود؟

نه همیشه. لغزش، گپ و افزایش اسپرد می‌توانند زیان شناور را پیش از اجرای SL به آستانه برسانند. همچنین جابه‌جایی حد ضرر، ریسک برنامه‌ریزی‌شده را تغییر می‌دهد.

اگر چند پوزیشن کوچک باز کنم، هرکدام سقف جدا دارند؟

به تعریف برنامه بستگی دارد. پوزیشن‌های هم‌نماد و هم‌جهت، سفارش‌های هم‌زمان یا ورود مجدد در یک پنجره زمانی ممکن است یک ایده واحد محسوب شوند.

آیا معامله سودده، زیان شناور معامله دیگر را خنثی می‌کند؟

فقط اگر قانون صریحاً PnL خالص را بسنجد. FundingPips Zero اعلام می‌کند برای Max Open Risk فقط پوزیشن‌های زیان‌ده شمرده می‌شوند و سود یک پوزیشن، زیان دیگری را جبران نمی‌کند.

ماشین‌حساب MyFxKit کدام مدل را محاسبه می‌کند؟

نسخه فعلی ابزار، ریسک نقدی تا حد ضرر را از روی موجودی، درصد، فاصله SL و ارزش حرکت هر لات محاسبه می‌کند. برای قوانین زیان شناور پرتفوی یا گروه‌بندی اختصاصی باید محاسبه متن رسمی را جداگانه اعمال کنید.

پیش از خرید یا معامله، ریسک شناور را مدل‌سازی کنید

ریسک شناور پوزیشن‌های باز خود را پیش از خرید یا معامله یک چالش مدل‌سازی کنید. ابتدا نوع FLR و دامنه تجمیع را از قرارداد بگیرید؛ سپس با ماشین‌حساب رایگان FLR حجم مبتنی بر حد ضرر را بسنجید و برای مدل‌های شناور، مجموع زیان باز را با حاشیه امن زیر سقف نگه دارید.